카드혜택이 줄며 현명한 카드사용에 대한 관심이 늘고 있다. 금융감독원은 카드사용 노하우에 대해 가이드를 제시했다. ◇전월에 일정액 이상의 실적확인 먼저 전월에 일정액 이상의 실적(전월 이용실적)이 있어야 혜택이 제공된다.(단, 이용실적에서 제외되는 항목도 있으니 꼭 확인해야 한다.) 예를 들어 A씨는 가족과 함께 식당에서 10만원 상당의 식사를 하고 카드 할인 10%(1만원)를 받았다. 그러나 다음 달 같은 식당을 이용했을 때는 전월 이용실적 조건에 미달한다는 이유로 할인을 받지 못했고 카드사에 문의한 결과 지난달에 할인을 받았던 이용금액 10만 원은 전월 이용실적에서 제외되었음을 알았다. (해설)카드이용…
사모펀드는 공모펀드와 달리 투자할 때 꼼꼼히 따져야 한다. 금융감독원 사모펀드 주의점에 따르면 투자전략 및 주된 투자대상을 확인해야 한다. 사모펀드는 공모펀드에 비해 운용상 제한이 매우 완화되어 있고, 금전차입 등을 통해 레버리지를 일으킬 수도 있다. 펀드 성과에 연동하여 운용보수를 받는 성과보수 펀드의 경우 고위험 자산에 공격적으로 투자할 가능성이 있으므로 예상보다 큰 손실이 발생할 수도 있다. 이에 따라 사모펀드에 투자하고자 하는 경우에는 해당 펀드의 주된 투자대상과 투자전략이 무엇인지 집합투자규약 등을 통해 꼼꼼히 확인해 보고, 그 내용을 이해한 후 투자를 결정해야…
사모펀드의 피해가 급증하며 금융감독원이 투자주의보를 발령했다. 금감원이 제시한 사모펀드 투자시 주의점에 대해 살펴본다. ◇ 최소 분기별 1회 이상 투자자에게 운용보고서 교부 공모펀드 운용사는 최소 분기별 1회 이상 투자자에게 운용보고서를 교부하여야 하나, 사모펀드 운용사에게는 이러한 의무가 없다. 다만, 사모펀드의 경우에도 판매사를 통해 주기적으로 운용실적이 안내되는 경우가 많으므로, 투자 실행 이후에도 판매회사에 문의하여 운용실적을 주기적으로 체크할 필요가 있다. 먼저 사모펀드를 가장한 불법유사수신이 아닌지 확인해야 한다. 펀드는 운용회사와 판매회사가 구분되어 있다. 사모펀드의 경우도 자산운용사(전문사모집합투자업자로 등록한 증권사 포함)가 운용하고, 펀드판매 자격을…
공모주 투자에서 성공확률을 높이는 방법이 있을까? 금융감독원은 공모주 투자시 확인해야 할 체크리스트를 제시했다. ◇ 기관투자자 대상 수요예측 결과 확인해야 먼저 기관투자자 대상 수요예측 결과를 확인해야 한다. IPO를 진두지휘하는 주관회사는 절대가치법•상대가치법 등을 사용하여 기업의 가치를 평가하고 희망공모가 범위를 산정한다. 최종공모가는 공모주 청약 이전에 희망공모가를 참고로 하여 기관투자자로부터 수요예측 조사를 실시한 후 결정된다. 수요예측에서 높은 경쟁률을 기록할수록 상장일 종가가 최종공모가보다 높게 형성되고 있다. 수요예측 결과를 보면 향후 주가흐름을 예측하는데 많은 도움이 된다 수요예측 경쟁률이 높을수록 상장일 종가가 공모가보다 낮은…
공모주 수익률이 커지며 투자자들이 공모주 투자에 대한 관심이 늘고 있다. 금융감독원이 제시한 공모주 투자할 때 체크포인트를 짚어봤다. ◇투자설명서, 증권발행실적보고서를 활용해야 IPO 공모주 투자시 투자설명서, 증권발행실적보고서를 활용해야 한다. 투자설명서 및 증권발행실적보고서에는 공모가격 산정근거, 수요예측 결과 및 청약 현황 등 공모주 투자시 반드시 알아야 할 필수요소가 담겨 있어 투자판단에 큰 도움이 됩니다. 이 서류들은 금융감독원 전자공시시스템에 공시되어 있습니다. 이 가운데 투자설명서는 발행인 및 발행조건에 관한 중요정보를 구체적이고 체계적으로 기재하고 있는 서류, 증권을 불특정 다수(50인 이상)의 투자자에게 취득(모집•매출)하게 하려는 자는…